Учебное пособие написано в соответствии с программой специального учебного курса "Электронные деньги", разработанного с учетом требований Государственного образовательного стандарта по специальности "Финансы и кредит". В пособии изложены основные положения теории и практики электронных денег. Рассмотрены вопросы возникновения и развития электронных денег, функционирования систем электронных денег, организации расчетов электронными деньгами. Раскрыты основные направления влияния электронных денег на объём денежной массы, скорость денежного обращения, эмиссионный доход, деятельность кредитных институтов. Представлены инструменты денежно-кредитного регулирования оборота электронных денег и механизмы нормативного контроля над деятельностью их эмитентов, определены конкурентные преимущества электронных денег на рынки розничных платежей. Книга предназначена для студентов и преподавателей экономических вузов при изучении типовых учебных курсов: "Деньги. Кредит. Банки", "Банковское дело", а также дисциплин специализации: "Электронные деньги", "Платежные системы" и др. Книга рекомендуется профессионалам денежного рынка, участникам платежных систем, банковским служащим, использующим в своей профессиональной деятельности новые платежные инструменты.

Энциклопедия содержит наиболее полную информацию по существующим платежным системам. Представлены классификация действующих платежных систем на основе электронных денег, их характеристика, краткая история становления, основы функционирования, отражены экспертные оценки текущего состояния и перспектив такой важной сферы, как платежи с использованием мобильных телефонов. В книге проанализирован российский и зарубежный опыт использования инновационных платежных продуктов, приведены примеры регулирования данных инновационных систем в разных странах, а также юридические основы их функционирования.
Для специалистов-практиков, работающих в сфере электронной коммерции, может быть полезна преподавателям, аспирантам и студентам вузов, а также всем, кто интересуется развитием системы электронных денег и мобильных платежей.

В течение 1998—2010 гг. в План счетов и Правила ведения бухгалтерского учета было внесено много изменений и дополнений, от Правил № 61 перешли к Положению № 205-П, а потом и № 302-П и в последнее также постоянно вносятся изменения. Да и вообще, Банк России скучать бухгалтерам не дает. Все время что-то меняется. Есть мнение, что, не торопясь, мы переходим все ближе к МСФО. Процесс это долгий, так что изменений будет много. Сборник подготовлен действующим банковским сотрудником — президентом «Клуба банковских бухгалтеров» и зампредом банка К.Г. Парфеновым. Так как во многом текст Положения № 302-П соответствует тексту старых Правил № 61 и Положению № 205-П, в сборнике приведены документы со ссылками на старые правила в части, применяемой и ныне. Сборник полезен не только бухгалтерам банка, но и другим банковским сотрудникам. Данная книга поможет разобраться в этих проблемах и является своеобразным путеводителем как для тех, кто хочет получить целостное представление о системе учета в банках, так и для тех, кому нужно быстро найти ответы на неизбежно возникающие в работе практические вопросы. 

Невозможно вести бизнес в долгосрочной перспективе, если среди сотрудников, руководства и владельцев нет единства в понимании того, куда и почему движется банк, какова его стратегия. Стратегия очень важна, но, к сожалению, большинство банковских работников и топ-менеджеров даже не подозревают, что они ничего не знают о стратегии… С чего начинается стратегия? Кто ее должен разрабатывать и как организовать процесс? Какова структура стратегии и что должно входить в основные разделы? Как строить стратегическую модель? С чего начинать внедрение? Как мотивировать персонал? Зачем нужен аудит стратегии? Каковы последствия отказа от стратегического планирования? Ответы на эти и многие другие вопросы нашли свое отражение на страницах настоящего издания. Практическая ценность и оригинальность книги состоит в том, что она не просто дает максимально широкое представление о стратегическом планировании в банке, систематизирует обширный спектр информации в этой области, но и рассматривает его через призму практического применения. По замыслу авторов, читатель сможет не просто получить комплексное знание о стратегическом планировании, но и использовать его в системе управления банком.

Обработка денежной наличности является неотъемлемой частью присущего в современной экономике всем странам единого процесса циркуляции наличных денег. На протяжении всего жизненного цикла, начиная с изготовления новых и до утилизации непригодных для дальнейшего обращения изношенных, ветхих, поврежденных банкнот и монеты, денежные знаки проходят такие этапы обработки, как пересчет, проверка подлинности, сортировка, упаковка и выдача.
В книге изложены основные принципы организации обработки наличности на основе зарубежного и передового российского опыта. Автором наглядно и компетентно рассмотрены техника и технологии, применяемые на различных этапах обработки наличных денег, приведены технические характеристики счетно-сортировальных машин, детекторов подлинности, вакуумных упаковщиков, бандерольных машин и другого банковского оборудования. Особо подчеркнута важная роль внедрения современных банковских технологий для обработки наличности на всех стадиях как основного средства снижения стоимости обращения денег, повышения производительности труда работников, занятых обработкой денежной наличности.
Книга представляет интерес не только для работников банковской системы, непосредственно занимающихся вопросами наличного денежного обращения, но также и для студентов, изучающих вопросы организации наличного денежного обращения. Разделы, касающиеся определения признаков подлинности банкнот и монеты, выбора техники, будут полезны также специалистам торговых и коммерческих предприятий, транспортных организаций, сотрудникам правоохранительных органов.

В книге дано подробное описание политики безопасности на всех этапах жизненного цикла банковской карты—от цеха, где производится пластиковая заготовка будущей карты, до торговой и сервисной сферы, где карта принимается к оплате. Отдельно рассмотрены международные стандарты PSI DSS и практика их применения. Дана классификация карточных рисков, изложена методика оценки рисков эмитента с использованием мониторинга карточных транзакций. Подробно описаны виды карточного мошенничества и методы его профилактики. Отдельные главы посвящены претензионной работе по операциям с банковскими картами и обеспечению безопасности процессингового центра. Проанализировано действующее российское законодательство, изложена судебная практика с подробным описанием уголовных дел, связанных с карточным мошенничеством, доведенных до суда. Даны общие рекомендации по информационной безопасности корпоративной системы банка как фундамента безопасности карточного бизнеса.

Быстрое и устойчивое развитие экономики страны зависит не только от внедрения новых, более эффективных производственных и финансовых технологий, но и от готовности и способности населения воспринимать и использовать данные технологии. Эффективность участия населения в современной экономике напрямую зависит от понимания того, каким образом можно с выгодой для себя использовать новые финансовые продукты. В данной книге отражены основные виды банковских и финансовых услуг, описанных «изнутри» специалистами. Возможно, это издание — единственная возможность для клиента заглянуть за пределы маркетинговых и рекламных рубежей банков и финансовых компаний. Для активных пользователей финансовых услуг, клиентов банков, специалистов финансовых компаний и банков, аспирантов и студентов вузов, а также всем, кто интересуется развитием финансовых и банковских услуг.

Экономика российского бизнеса денежных переводов и приема платежей, статистика его становления и развития, анализ правовой ситуации, основные нормативные документы, регулирующие данный бизнес, вопросы технологии и международных стандартов, информация о действующих сегодня в России системах денежных переводов и системах приема платежей - все это нашло отражение в бизнес-энциклопедии "Денежные переводы и прием платежей".
Книга адресована специалистам, работающим на этом рынке, студентам вузов, всем, кого интересует данная тематика.

Основное назначение бизнес-энциклопедии «Розничный банковский бизнес» — обобщение накопленного российскими коммерческими банками опыта в сфере банковских розничных продуктов (депозиты, потребительское кредитование, платежные карты, автокредитование, ипотека), анализ правовой ситуации, рассмотрение новых направлений бизнеса (мобильный банкинг, интернет-обслуживание), вопросов управления рисками, каналами продаж банковских продуктов, реализации систем самообслуживания и многих других практических аспектов банковского ритейла. Книга написана специалистами и экспертами в сфере банковской розницы, ориентирована на банковских работников, студентов вузов финансовых специальностей и пригодится всем, кто интересуется развитием и современным состоянием банковского бизнеса в России.

Учебное пособие подготовлено коллективом преподавателей кафедры «Банки и банковский менеджмент» Финансового университета при Правительстве Российской Федерации с участием сотрудников банков.
Содержание учебного пособия представляет собой сочетание теории банковских рисков и практики управления ими с учетом действующей нормативно-правовой базы. Особое внимание уделено сущности и классификации рисков, основным видам частных и комплексных рисков, а также проблемам современного банковского риск-менеджмента.
Во втором, дополненном, издании учебного пособия более широко представлены комплексные риски банка, а также показаны варианты использования математических методов и моделирования для прогнозирования рисков, подходы к оценке совокупного риска банка.

Методология строительства и организации функционирования платежных систем национального масштаба на основе мирового опыта, особенности функционирования SWIFT в России, описание и опыт международных карточных систем, платежная система Банка России и коммерческих банков, расчеты на рынке ценных бумаг, комментарии специалистов к Федеральному закону «О национальной платежной системе» и многие другие темы — все это есть в предлагаемой бизнес-энциклопедии «Национальная платежная система». Книга ориентирована на специалистов, работающих в различных сферах, — сотрудников банков, платежных систем, специалистов по ценным бумагам, сотрудников процессинговых центров, а также на всех, кто интересуется тематикой функционирования платежных систем в мире и в России. Авторский коллектив книги — специалисты-практики: сотрудники коммерческих банков, других коммерческих структур — участников платежного рынка, государственных регулирующих органов, российских и мировых платежных систем, финансовых институтов.

Банковская система России переживает непростые времена. Снижение темпов роста активов и рентабельности, увеличение доли проблемных кредитов, массовые отзывы банковских лицензий — все это говорит о структурном кризисе сектора. Данная книга — попытка автора обобщить опыт развития розничного банкинга в России. На сегодня особенно важным является технологичность розничного банка. Под технологичностью в книге понимается описание процедур проведения банковских операций и контроля за рисками на всех этапах совершения данных операций. Банковская технология — это детально описанный (с учетом особенностей рисков) во внутренних банковских документах и информационных системах процесс оказания банковской услуги. Особенно важным является взаимное дополнение технологий совершения банковских операций. Каждая из технологий, описанных в книге, должна активно взаимодействовать практически со всеми бизнес-процессами банка. Современный розничный банк похож на оркестр, в котором каждый процесс дополняет общее гармоничное звучание. По мнению автора, только широкий диалог профессионалов рынка о принципах и технологиях дальнейшего развития банковской системы позволит банковскому сектору России выйти на качественно новый уровень.